Funciones de un banquero universal

¿Cuál es el perfil de un banquero universal?

Un banquero universal es un nuevo puesto dentro de la industria financiera y está creciendo en popularidad rápidamente. Está formado y equipado para lidiar con una gran variedad de tareas relacionadas con los bancos y puede gestionar las solicitudes de clientes financieros sensibles de principio a fin. La posición fue creada para facilitar la interacción con los representantes bancarios y hacerlo más fácil. Para esto, un banquero universal reduce los pasos requeridos lo máximo posible y puede proporcionar una asistencia bancaria a gran escala sin necesidad de transferir el servicio a otro departamento.

Necesita un título de Bachillerato o un título similar. Poseer amplios conocimientos matemáticos es beneficioso y muchos empleados buscan candidatos con cursos de matemáticas financieras o de principios bancarios. Como las responsabilidades de la posición son mayores que las de un banquero tradicional, una actitud dinámica y enfocada al cliente son cualidades de los empleados que triunfan en la posición.

Modelo de descripción del cargo de banquero universal

Descripción general del empleo

En Empresa X, somos líderes en nuestro sector. La calificación que nuestros empleados nos han dado en Glassdoor es de 4.1. Estamos actualmente contratando para el cargo de banquero universal para completar nuestro excelente equipo. Si eres un profesionista dedicado, Empresa X es el lugar perfecto donde crecer profesionalmente. ¡No te arrepentirás de haberte postulado a Empresa X!

Responsabilidades de un banquero universal

  • Abrir cuentas para nuevos clientes, preparar el papeleo de las nuevas cuentas y solicitudes y pedir la identificación requerida
  • Identificar las necesidades de los nuevos y actuales clientes y ofrecer los servicios apropiados disponibles
  • Proporcionar información adicional a los clientes en lo que se refiere a promociones, concursos y nuevas opciones de cuentas
  • Promover e incrementar la venta de las tarjetas de crédito disponibles a través de la industria financiera, así como los servicios bancarios actuales a potenciales clientes
  • Ayudar en los eventos de sensibilización de la comunidad para aumentar el compromiso y fomentar nuevas oportunidades de negocio
  • Responder a las preguntas y dudas de los clientes en relación a las cuentas corrientes y de ahorro
  • Identificar e informar de forma proactiva a los clientes sobre las deficiencias de las cuentas y sobre las transacciones en litigio. Ofrecer opciones para resolver estas cuestiones.
  • Procesar diversos pagos de préstamos, registrar la información en la base de datos y emitir un un recibo confirmando la transacción

Requisitos del cargo de banquero universal

  • Diploma de Bachillerato o equivalente requerido
  • Se prefiere certificado profesional de grado de Contabilidad, Finanzas o Empresariales
  • Excelente comunicación verbal para hablar de forma concisa
  • Capacidad de usar el tiempo y los recursos de forma eficiente para realizar las tareas
  • Experiencia profesional anticipándose a las preocupaciones de los clientes y analizando los procesos y procedimientos actuales para lograr mejoras
  • Experiencia en la organización personal eficiente y capacidad de priorizar múltiples tareas
  • Meticulosa atención al detalle para buscar, identificar y corregir errores bancarios
  • Capacidad para expresar conceptos escritos de forma clara y concisa usando formularios y papeleo bancarios cuando se precise
  • Experiencia buscando la mejora y el desarrollo de nuevos procesos relacionados con las tareas diarias bancarias

¿Quieres contratar a un banquero universal?

Publicar empleo

Empleadores: cómo redactar descripciones de empleos eficaces

  • Asegúrate de mencionar los años de experiencia laboral o la formación académica necesarios para el empleo
  • Cuenta a las personas que buscan empleo qué es lo que hace única a tu empresa y lo genial del empleo
  • La longitud ideal es de unos cuantos párrafos o unas 200 palabras
  • Asegúrate de separar los párrafos correctamente y de usar viñetas para facilitar su lectura.
Descarga la guía completa (en inglés)